A BSPay mantém um programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e Conheça Seu Cliente (KYC), em linha com a Lei 9.613/1998, a Circular BCB 3.978/2020 e demais normas aplicáveis.
Onboarding (KYC)
Todo cliente passa por verificação de identidade, validação de CNPJ, análise de quadro societário (QSA), checagem de sanções, mídia adversa e PEPs antes de começar a operar.
Monitoramento
Transações são monitoradas continuamente por regras automatizadas e revisão humana. Operações atípicas podem ser pausadas para análise.
Reportes
Operações suspeitas são comunicadas ao COAF e demais autoridades competentes, conforme exigência legal, sem aviso prévio ao cliente.
Atividades vedadas
Não aceitamos clientes envolvidos em jogos ilegais, esquemas de pirâmide, venda de produtos falsificados, conteúdo adulto não autorizado, armas, drogas ou qualquer atividade que viole a legislação brasileira.